Российские банки будут блокировать россиян, торгующий криптовалютой

CryptoPro

Российский центробанк рекомендовал финучреждениям блокировать операции или полностью прекращать обслуживание клиентов, которые совершают операции с обменниками криптовалют

Соответствующие требования опубликованы в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц", выпущенных Банком России. Эти рекомендации являются обязательными для исполнения при проведении процедур внутреннего контроля.

На прошлой неделе, пресс-секретарь президента РФ Дмитрий Песков заявил, что Россия не готова признать биткоин платежным средством, поскольку такой шаг может нанести с ущественный вред финансовой и экономической системе страны. А месяцем раньше, 7 июля, выступая на конференции руководителей европейских прокуратур в Санкт-Петербурге, генеральный прокурор РФ Игорь Краснов сообщил о разработке поправок к законам, которые позволят конфисковывать средства, хранящиеся на криптовалютных кошельках.

С 1 января 2021 года в России вступил в силу Федеральный закон № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Он ввел две новые сущности, цифровой актив и цифровую валюту. Толкователи нередко их путали, поскольку в законопроекте, опубликованном на сайте банка России, криптовалюты (токены) причисляются к цифровым финансовым активам. Однако в действующем законе этой формулировки нет, а написано следующее:

Цифровой актив — это запись о праве собственности в информационной системе, которой управляет российский оператор, регулируемый Центробанком и внесенный им в соответствующий реестр;
Цифровая валюта — данные в информационной системе. которые кто-нибудь может принять как средство платежа или использовать для инвестиций. Регулирование этой информационной системы закон не определяет.

Ivan Ivanov

для начала нужно будет определить, что эти деньги пришли именно от обменника. их тоже далеко не дураки держат.

Limon1986

@ivan-ivanov Не знаю я вот с Йобит вывожу мне в итоге на карту вообще падает как перевод от физического лица, пусть вычисляют)

kyxap

@limon1986 Так такая схема практически на всех биржах работает. Никто напрямую с банками не работает и не пытается от греха подальше.

Ivan Ivanov

@limon1986 именно на это я и намекаю. хотя может они и это вычислят, но биржи придумают другой способ, как все обойти.

garryncha

@limon1986 Опять началась мышиная возня вокруг крипты на российских просторах.

Scott Shelby

Скорее всего в России сейчас начнётся паника, люди будут в фиат свои активы выводить.

Ivan Ivanov

@garryncha как обычно, не хотят, чтобы люди были богатыми и независимыми, а должны получать подачку от царя и радоваться.

Limon1986

@kyxap Ну вот я и говорю, как они хотят этот момент в итоге отслеживать я даже не представляю если честно.
@garryncha Да поговорят и успокоятся)
@ivan-ivanov Ну вот Вебмани например и с фиатом работает, и с криптвалютами.

gopheron

@ivan-ivanov да не, хотят тупо регулирование + налоги собирать. Это же не только в РФ, по всему шарику потихоньку начинают затягивать варианты

Limon1986

@gopheron Просто сейчас се финансовые системы под контроль и полную отчетность будут пытаться взять скажем так.

Gandler

Все дружно переходим на приватбанк.) Хотя в принципе я меняю там где нет направлений в крипту. Вчера человека, через которого я менял, заблокировали в вебмани.

Ivan Ivanov

@gopheron так если торгует и платит налоги, то тоже могут заблокировать. не сказано же, что только неплательщиков будут банить.

Limon1986

@gandler А по какой причине заблокировали, чем объяснили данный поворот событий?

Scott Shelby

@gandler
А приватбанк полагаете не тронут? Мне кажется то вообще всех банков коснется на территории РФ.

Limon1986

@scott-shelby Вот только не надо нам приписывать Коломойского и его товарищей, это далеко не российский банк и многие украинцы не хотят работать с ним.

Ivan Ivanov

@limon1986 это уже не банк Коломойского, а государственный. хотя его могут заново кому-то продать.

Limon1986

@ivan-ivanov Ну это я прекрасно знаю, хотя мне если честно параллельно, государство даже свой банк создать не может и в итоге забирает) как ранее частный банк стал самым популярным государственным, а где тот который был до этого кстати банк государственный, что даже название оставили от Коломойского "Приватбанк".

Scott Shelby

@limon1986
Как вам уже ответил Иван, это государственный банк. Да и где вы приписывание там увидели? И причём тут вообще Украинцы? )

Ivan Ivanov

@limon1986 государственные тоже есть, а национализировать банки - это общемировая практика, если ты не знал.