Теперь криптокомпании в ЕС обязаны идентифицировать всех пользователей

CryptoPro

В минувшую пятницу, 10 января, вступила в силу Пятая директива ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLD5), заменяющая собой предыдущую директиву и распространяющая её положения на участников пространства виртуальных активов.

Обновленная директива накладывает на кредитные организации и прочие финансовые учреждения в ЕС обязательства по реализации мер комплексной проверки клиентов.

"Директива (ЕС) 2018/843 (AMLD5) после внедрения в законодательную базу стран-участниц расширит перечень ответственных образований до бирж виртуальных валют и поставщиков кастодиальных кошельков», – отмечает в Еврокомиссии.

Будучи «ответственными образованиями», поставщики криптовалютных сервисов (передача и хранение криптовалют) теперь должны следовать тем же правилам, что применяются к банкам и другим финансовым учреждениям, в том числе проходить регистрацию в соответствующих национальных органах власти.

"Эти новые участники должны будут идентифицировать своих клиентов и докладывать о любой подозрительной активности в службы финансового надзора», – уточняет Европейская комиссия.

В ЕС будет создана центральная база данных, в которую будут вноситься сведения о пользователях криптовалют и адресах их кошельков. К этой базе будет доступ у национальных служб финансового надзора стран-членов ЕС.

CryptoMax

Всё к этому и шло. Трудно себе представить, что разрешение на работу с криптовалютами не затрагивало бы вопросы анонимности.

Ivan Ivanov

вангуем массовый переезд компаний в другие юрисдикции.

CryptoMax

Участник @ivan-ivanov написал в Теперь криптокомпании в ЕС обязаны идентифицировать всех пользователей:

вангуем массовый переезд компаний в другие юрисдикции.

До других юрисдикций тоже в случае надобности смогут добраться регуляторы.

Ivan Ivanov

@cryptomax до Панамы им будет довольно трудно добраться )

Limon1986

@ivan-ivanov Да данный процесс переезда уже начался скажем так:

Биржа криптовалютных деривативов Deribit «переезжает» из Нидерландов в Панаму из-за новых правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и вносит изменения в процедуру идентификации личности (KYC).

Ivan Ivanov

@limon1986 да, это был первый крупный звоночек для криптовалютных компаний из Европы.

Limon1986

@ivan-ivanov Да недавно еще про одну слышал - тоже переезжает из Европы в итоге)

CryptoMax

Биржа может находиться где угодно, но разве государство не может запретить (хотя бы формально) своим гражданам пользоваться услугами конкретных площадок?

Ivan Ivanov

@cryptomax если вывод будет на карту, то вполне может. как люди потом объяснят поступления средств?

CryptoMax

Участник @ivan-ivanov написал в Теперь криптокомпании в ЕС обязаны идентифицировать всех пользователей:

если вывод будет на карту, то вполне может. как люди потом объяснят поступления средств?

Вот поэтому крипто-компаниям всё таки придётся выполнять требования регуляторов. Или придётся сменить сферу деятельности.

Ivan Ivanov

@cryptomax или работать только с криптовалютой )

casio

Участник @cryptomax написал в Теперь криптокомпании в ЕС обязаны идентифицировать всех пользователей:

Участник @ivan-ivanov написал в Теперь криптокомпании в ЕС обязаны идентифицировать всех пользователей:

если вывод будет на карту, то вполне может. как люди потом объяснят поступления средств?

Вот поэтому крипто-компаниям всё таки придётся выполнять требования регуляторов. Или придётся сменить сферу деятельности.

вертели они регуляторов... легче сменить юрисдикцию ... чем оплачивать хотелки.

Ivan Ivanov

@casio не забывайте о кредитных картах. банки просто будут замораживать счета пользователей за работу с этими платформами.

CryptoMax

Участник @casio написал в Теперь криптокомпании в ЕС обязаны идентифицировать всех пользователей:

вертели они регуляторов... легче сменить юрисдикцию ... чем оплачивать хотелки.

По вертелке можно больно получить, если совсем страх потеряют))

Ivan Ivanov

@cryptomax а то и открутить ее могут, так что уже нечем вертеть будет )

casio

Участник @ivan-ivanov написал в Теперь криптокомпании в ЕС обязаны идентифицировать всех пользователей:

@casio не забывайте о кредитных картах. банки просто будут замораживать счета пользователей за работу с этими платформами.

С какого буя банки смогут это делать ?

Ivan Ivanov

@casio потому что эти транзакции будут вызывать подозрение. они могут спокойно эту причину применять.

Limon1986

@ivan-ivanov Ну для этого же еще и существуют иностранные банки для вывода скажем так конечно.

casio

Участник @ivan-ivanov написал в Теперь криптокомпании в ЕС обязаны идентифицировать всех пользователей:

@casio потому что эти транзакции будут вызывать подозрение. они могут спокойно эту причину применять.

один иск и перестанет банк такое делать ...