Крипто-биржа QuadrigaCX осталась должна клиентам $190 млн после смерти своего владельца

casio

Канадская крипто-биржа QuadrigaCX имеет обязательства перед своими клиентами на $190 млн, но не может получить доступ к большей части собственных средств, пишет CoinDesk со ссылкой на документы суда.

В ходе дачи показаний под присягой вдова основателя QuadrigaCX Джеральда Коттена Дженнифер Робертсон сообщила, что биржа должна клиентам 250 млн канадских долларов (CAD) или 190 млн долларов США в криптовалюте и фиате. Недавно компания на своём сайте написала, что обратилась за защитой от требований кредиторов; в судебных документах приводятся новые интересные подробности текущих событий.

По состоянию на 31 января 2019 года около 115 000 пользователей QuadrigaCX имели положительные остатки по счетам: 70 млн CAD из их средств было размещено в фиате, а остальные 180 млн CAD – в криптовалюте. Биржа удерживает около 26 500 биткоинов ($92,3 млн), 11 000 Bitcoin Cash ($1,3 млн), 11 000 Bitcoin Cash SV ($707 000), 35 000 Bitcoin Gold ($352 000), около 200 000 Litecoin ($6,5 млн) и 430 000 Ethereum ($46 млн).

Какая именно часть критовалютных активов находилась на холодных кошельках, а какая на горячих – неизвестно. Робертсон заявила, что «лишь минимальные суммы монет» переводились на горячий кошелёк. «Обычно Коттен перемещал большую часть монет в холодное хранилище, чтобы защитить их от взломов или кражи с использованием других методов в сети», – добавила она, отметив также, что Коттен «единолично отвечал за управление средствами и монетами», а остальным членам команды с момента его смерти так и не удалось получить доступ к холодным кошелькам. Остаётся вероятность того, что часть криптовалютных активов QuadrigaCX хранится на сторонних биржах, однако эта информация подтверждения не получила, сказала Робертсон.

Коттен, предположительно, скончался от болезни Крона в Индии в начале декабря прошлого года. В этом месяце биржа объявила о его смерти. Свидетельство о смерти проходит в деле в качестве приложения. «Криптовалютные резервы Quadriga теперь недоступны, часть из них может быть утрачена», – написала Робертсон. У неё остался ноутбук Коттена, но ни ей, ни специалистам не удалось извлечь зашифрованную в нём информацию.

Доступ к фиатным активам биржи также был «существенно ограничен» проблемами с банковским обслуживанием, говорится в документах. В частности, уже закончившееся разбирательство с Canadian Imperial Bank of Commerce повлекло за собой текущие сложности.

Процессинговый сервис Billerfy ранее сообщил, что не может найти нового банковского партнёра, что не позволяет ему перечислить средства бирже и, соответственно, её клиентам. Помимо 30 млн CAD, находящихся во владении Billerfy, три других процессинговых сервиса удерживают 565 000 CAD компании.

Пятый сервис – WB21 – должен бирже ещё 9 млн CAD и 2,4 млн USD, но он «отказывается выплачивать средства или отвечать на запросы Quadriga». PR-менеджер WB21 Ральф Мюллер в электронном письме написал: «WB21 не подтверждала корректность значений, указанных в этих показаниях. В свете сложившихся вокруг Quadriga правовых обстоятельств наша команда юристов была вынуждена ограничить доступ к средствам на время расследования. Мы не можем публично раскрывать информацию о счетах наших клиентов ввиду обязательств, связанных с конфиденциальностью».

Комиссия по ценным бумагам и биржам США преследует WB21 US Inc и WB21 NA Inc по обвинениям в мошенничестве, не связанным с этим делом.

Робертсон отметила, что клиенты биржи продолжили вносить депозиты даже после смерти Коттена, которые были приняты компанией. Некоторые из них были автоматическими, однако как минимум один пользователь осуществил перевод вручную.

Документ заканчивается прошением к суду об освобождении биржи от других исков, которые могут быть оформлены против неё. Quadriga «срочно требуется освободить от исков, что даст ей и её контрагентам дополнительное время на поиск доступной криптовалюты и обсуждение возможности сотрудничества с банками». Робертсон утверждает, что в противном случае «многие, если не все», клиенты биржи могут понести дополнительные убытки.

Пользователи жаловались на проблемы с выводом средств на QuadrigaCX в течение нескольких месяцев. Их опасения только окрепли, когда на этой неделе биржа закрылась на обслуживание, так и не вернувшись с него к настоящему времени. По словам Робертсон, новые руководители решили «временно остановить» работу платформы 26 января. Тем не менее, портал биржи стал недоступен только утром 28 января.

Чтобы возместить пользователям часть средств, компания рассматривает возможность продажи своей операционной платформы. Согласно документам, это предложение уже заинтересовало нескольких потенциальных покупателей, имена которых не разглашаются. Робертсон считает, что «торговая платформа может обладать значительной ценностью», но она может быть снижена, если бирже придётся участвовать в судебных разбирательствах.

Компания надеется, что суд назначит слушание на 5 февраля, чтобы освободить её от дальнейшего преследования, и выберет фирму Ernst & Young для обеспечения контроля за её операционной деятельностью в ближайшем будущем.

Ivan Ivanov

можно только посочувствовать клиентам этой биржи. сколько времени уже не могут забрать оттуда свои деньги.

casio

А что удобно... Босс мертв. А что где и сколько одному богу известно.

Ivan Ivanov

@casio вряд ли он все хранил на бумажке или под подушкой. это же компания, значит данные хранятся централизованно.

casio

Участник @ivan-ivanov написал в Крипто-биржа QuadrigaCX осталась должна клиентам $190 млн после смерти своего владельца:

@casio вряд ли он все хранил на бумажке или под подушкой. это же компания, значит данные хранятся централизованно.

ну ноутбук нашли ... вот только там все закодировано ...

Ivan Ivanov

@casio тогда это говорит об уровне этой биржи, когда все хранится на частном ноутбуке.

casio

Участник @ivan-ivanov написал в Крипто-биржа QuadrigaCX осталась должна клиентам $190 млн после смерти своего владельца:

@casio тогда это говорит об уровне этой биржи, когда все хранится на частном ноутбуке.

а где это должно было храниться ?

garryncha

@casio Ну есть специальные хранилища на худой конец.

casio

Участник @garryncha написал в Крипто-биржа QuadrigaCX осталась должна клиентам $190 млн после смерти своего владельца:

@casio Ну есть специальные хранилища на худой конец.

ну да чтобы потом хранилише с бабками пропало ...

garryncha

@casio Вы много знаете таких хранилищ, которые пропали с концами ?

casio

в тему

Аналитики из команды CryptoMedication поделились результатами собственного исследования, в котором они заявляют, что печально известная канадская крипто-биржа QuadrigaCX, задолжавшая своим клиентам десятки миллионов долларов в криптовалюте, могла не располагать заявленной суммой. В связи с последними событиями обстоятельства смерти её владельца, якобы унесшего доступ к холодным кошелькам с собой в могилу, становятся ещё более загадочными, а сама QuadrigaCX может стать одним из первых подтверждённых примеров биржи криптовалют, практиковавшей частичный резерв и ощутившей на себе негативные последствия подобных методов.

В ходе подготовки работы авторы обратились к клиентам QuadrigaCX и собрали данные об осуществлявшихся ими транзакциях. Это позволило выявить кластер адресов, находившихся под контролем биржи и активно использовавшихся ею для организации переводов между клиентами. Вместе с тем, ни одна из предоставленных пользователями транзакций не ведёт к кошельку, который можно было бы назвать резервным или холодным. Также аналитикам не удалось найти подтверждений того, что на кошельках биржи когда-либо находилась существенная сумма в биткоинах (больше 100 BTC).

«Ключевой вывод из предоставленной клиентами информации заключается в следующем: QuadrigaCX, скорее всего, никогда не имела достаточно биткоинов, чтобы расплатиться со всеми клиентами. Имеющиеся данные отчётливо показывают, что платежи переводились от одного клиента к другому, чтобы удовлетворить запрос на вывод средств последнего», - пишут CryptoMedication.

Аналитики рассматривают один пример, в котором запрос на вывод средств клиента был удовлетворён только после того, как биржа получила необходимую сумму от других пользователей. «Похоже, биржа пыталась создать отдельный кластер кошельков для клиентов, но оказалась в такой ситуации (ближе к концу 2018 года), когда средства, изначально зарезервированные для самих клиентов, перенаправлялись в пользу других клиентов, заказывавших выплаты».

CryptoMedication признают, что не гарантируют фактическое соответствие своих предположений действительности, но отмечают, что в сравнении с практиками, используемыми другими платёжеспособными биржами (Coinbase, Bittrex, Bitstamp, Binance и т.д.), перевод биткоинов от одного клиента к другому с целью удовлетворения запросов последнего кажется «чрезвычайно неправомерным и неэффективным».

Не менее сомнительными выглядят и заявления, связанные с невозможностью вывода средств с кошельков биржи, доступ к которым якобы имел только владелец компании Джеральд Коттен, скончавшийся в декабре. Аналитиками были обнаружены переводы с кошельков биржи на общую сумму 3,53 BTC, сделанные 24-25 января. «Эти перемещения строго противоречат идее о том, что QuadrigaCX не имеет доступа к собственным активам».

Также они упоминают разговор Коттена с порталом CoinDesk в феврале 2015 года. «Коттен, в свою очередь, рассказал о преимуществах безопасности Quadriga, отметив, что биржа использует холодное хранилище с мультиподписью для защиты резервов в биткоинах», - говорится в публикации. В настоящее время руководство QuadrigaCX пытается настаивать на том, что не может расплатиться с клиентами, так как не имеет доступа к холодным кошелькам, однако предполагаемое наличие мультиподписи в очередной раз говорит не в пользу их версии.

В ближайшие дни авторы доклада обещают предоставить дополнительную информацию касательно ситуации с QuadrigaCX, объясняя «небольшую поспешность» его выпуска необходимостью обнародовать имеющиеся сведения перед тем, как биржа обратится за защитой от кредиторов 5 февраля.

Ivan Ivanov

@casio есть служба безопасности биржи, которая отвечает за хранение средств и там все не зависит от одного человека.

casio

Участник @ivan-ivanov написал в Крипто-биржа QuadrigaCX осталась должна клиентам $190 млн после смерти своего владельца:

@casio есть служба безопасности биржи, которая отвечает за хранение средств и там все не зависит от одного человека.

Ну в общем биржа банкрот... а кредиторы ? от них защита будет.

Ivan Ivanov

@casio вроде собираются продать ее, может это поможет вернуть деньги пользователям.

casio

Участник @ivan-ivanov написал в Крипто-биржа QuadrigaCX осталась должна клиентам $190 млн после смерти своего владельца:

@casio вроде собираются продать ее, может это поможет вернуть деньги пользователям.

Ну кто ее купит то, в такое тяжелое время.

garryncha

@casio Ну и в минувшем году были случаи покупки схлопнувшихся бирж, и дальше будут думаю.

casio

Участник @garryncha написал в Крипто-биржа QuadrigaCX осталась должна клиентам $190 млн после смерти своего владельца:

@casio Ну и в минувшем году были случаи покупки схлопнувшихся бирж, и дальше будут думаю.

Ну тут как бы прицеп большой у этой биржи.

Ivan Ivanov

@casio смотря за сколько будут продавать. вот японские биржи покупают даже в нынешнее время.

casio

Участник @ivan-ivanov написал в Крипто-биржа QuadrigaCX осталась должна клиентам $190 млн после смерти своего владельца:

@casio смотря за сколько будут продавать. вот японские биржи покупают даже в нынешнее время.

Ну за сколько купят биржу которая 190 млн должна... За такую сумму можно нормальную биржу без проблем купить.

Ivan Ivanov

@casio канадский рынок тоже привлекателен, если платформу фьючерсов за 100 миллионов купили, то почему биржу не купить за хорошую цену?