Белорусские криптобиржи будут вести видеофиксацию переговоров с клиентами
-
Парк высоких технологий (особая экономическая зона со специальным налогово-правовым режимом в Республике Беларусь) опубликовал нормативные документы, которые регламентируют работу криптовалютного рынка. Установлены правила для организаторов и заказчиков ICO, операторов криптоплатформ, требования к внутреннему контролю.
Теперь, согласно новым правилам, операторы криптовалютных обменных пунктов обязаны проводить звуко- или видеозапись переговоров с клиентами, хранить их и переписку в течение пяти лет. Оператор также обязан копировать данные о сделках клиентов каждый день.
Криптовалютные обменники должны запрашивать у физлиц их фамилию и имя, дату рождения, адрес места жительства, у юрлиц — наименование, местонахождения, а также идентификатор налогоплательщика. Если в обменном пункте будет действовать личный кабинет, то оператор должен исключить возможность регистрации двух кабинетов одни лицом.
Ещё одним интересным моментом является то, что оператор может отказать клиенту в проведении сделки, если он заподозрит, что клиент "не обладает достаточным уровнем знаний для совершения таких сделок". Определение уровня знаний должно проводиться путем заполнения теста. Материалы проверки должны храниться в течение 5 лет.
-
Так, согласно пакету документов, уставный капитал операторов ICO должен быть не менее 500 тысяч белорусских рублей, а криптоплатформ – не менее 2 млн белорусских рублей. При этом операторов криптоплатформ обязали проводить идентификацию клиентов в рамках требований политик AML/CFT, предоставлять отчеты о балансах на их счетах и не допускать к торгам несовершеннолетних, граждан, в юрисдикциях которых запрещены операции с токенами, или тех, кто может быть связан с отмыванием денег, финансированием терроризма или не имеет достаточных компетенций для проведения сделок, а также токены, созданные, размещенные или предложенные к размещению с нарушениями законодательства. Для криптовалютных компаний установлены стандарты, затрагивающие темы найма сотрудников, финансовой стабильности, информационных систем, обеспечения безопасности и т. п. Резиденты ПВТ, которых на данный момент насчитывается 388, обязаны ежегодно проходить аудит в компаниях “большой четверки”, а заявители для регистрации в качестве резидентов ПВТ среди прочего должны пользоваться ПО Elliptic, Chainalysis, Coinfirm, Neutrino и т. п. Проводить ICO резиденты ПВТ могут самостоятельно или через посредника-резидента ПВТ. А заказчики ICO – как белорусские, так и иностранные юридические лица – должны получить от них whitepaper c полным описанием для потенциальных инвесторов, которых должны предупреждать о рисках и не обещать им в рекламе легких способов обогащения. При этом в целом тексты рекламных объявлений должны удовлетворять ряду дополнительных требований и согласовываться с должностным лицом, отвечающим за соблюдение режима ПВТ.
Напомним, что президент Беларуси Александр Лукашенко подписал декрет №8 “О развитии цифровой экономики” в декабре 2017 года. Документ предусматривает, в том числе, максимально благоприятные условия для развития технологии блокчейн (включая майнинг и оборот криптовалют), а также комплексное правовое регулирование деятельности в данной сфере. А в марте этого года министерство финансов страны опубликовало национальный стандарт бухгалтерского учета криптовалют.Информация с сайта: https://mining-cryptocurrency.ru/belarus-opredelila-reglament-raboty-kriptokompanij/
