Банк, запретивший своим сотрудникам иметь дело с криптовалютами, «попал под раздачу»

casio

Один из крупнейших банков в северной Европе — Nordea Bank стал фигурантом расследования, касающегося отмывания денег.

Соответствующая жалоба в правоохранительные органы Швеции и Норвегии поступила от инвестиционного фонда Hermitage Capital Management Билла Браудера. В документе представители компании просят разобраться с возможными случаями мошенничества, фальсификацией документов и отмыванием средств.

В жалобе говорится, что через 365 счетов в Nordea были отмыты миллионы долларов. Любопытно, что три года назад Nordea получил штраф в 5,6 млн долларов за нарушение правил по противодействию отмыванию денег и финансированию террористической деятельности.

В начале 2018 года, Nordea запретил сотрудникам заниматься криптотрейдингом. Основанием для запрета послужил тот факт, что «рынок криптовалют не урегулирован».

В штате Nordea числятся 31 500 человек. Шведский финрегулятор по поводу такого решения не стал протестовать:

«Каждый институт должен определять детали корпоративных норм, регулирующих инвестиционную и трейдинговую деятельность его работников».

Любопытно, что ещё в прошлом году шведский банк решил закрыть счета криптовалютной биржи Bitmynt AS. Nordea обвинил платформу в недостаточно активном противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Местный суд согласился с определением банка.

«После анализа дела и дачи ему глобальной оценки суд не сомневается в том, что риск отмывания денег и проведения операций, связанных с незаконной деятельностью, повышается из-за торговли биткоином и другими цифровыми валютами. Однако сейчас торговля биткоином по большей мере является законной», — заявили в окружном суде Осло.нков в северной Европе — Nordea Bank стал фигурантом расследования, касающегося отмывания денег.

Ivan Ivanov

если хорошо копнуть, то за многими банками можно найти столько грехов, что криптовалюта покажется чистейшим активом.

casio

Участник @ivan-ivanov написал в Банк, запретивший своим сотрудникам иметь дело с криптовалютами, «попал под раздачу»:

если хорошо копнуть, то за многими банками можно найти столько грехов, что криптовалюта покажется чистейшим активом.

Я вот не могу понять зачем крипте вообще связываться с банками. сама себе она тут приключение находит.

Ivan Ivanov

@casio если криптовалютная биржа работает с фиатом, то она в любом случае должна будет иметь банковский счет, через который проходят деньги.

casio

Участник @ivan-ivanov написал в Банк, запретивший своим сотрудникам иметь дело с криптовалютами, «попал под раздачу»:

@casio если криптовалютная биржа работает с фиатом, то она в любом случае должна будет иметь банковский счет, через который проходят деньги.

Так нужно с платежными системами работать, чтобы банковские счета не использовать в расчетах.

garryncha

@casio Платежные системы пока не так широко охватывают аудиторию.

casio

Участник @garryncha написал в Банк, запретивший своим сотрудникам иметь дело с криптовалютами, «попал под раздачу»:

@casio Платежные системы пока не так широко охватывают аудиторию.

Ну нужно аудиторию развивать в этом направление...

Ivan Ivanov

@casio не все платежные системы хотят работать с криптовалютными биржами, так как криптовалюты - это же их конкурент.

casio

Участник @ivan-ivanov написал в Банк, запретивший своим сотрудникам иметь дело с криптовалютами, «попал под раздачу»:

@casio не все платежные системы хотят работать с криптовалютными биржами, так как криптовалюты - это же их конкурент.

Крипта не когда не будет конкурентом платежных систем. Это как бы два паралельных потока, которые не пересекаются.

Ivan Ivanov

@casio если какие-то проекты или сайты начнут принимать криптовалюту в качестве оплаты, то это уменьшит поток финансов через платежные системы.

casio

Участник @ivan-ivanov написал в Банк, запретивший своим сотрудникам иметь дело с криптовалютами, «попал под раздачу»:

@casio если какие-то проекты или сайты начнут принимать криптовалюту в качестве оплаты, то это уменьшит поток финансов через платежные системы.

К сожалению мечта Сатоши о приеме крипты на сайтах, так и осталась мечтой. Да и если сайт крипту получит, то он через платежные системы фиаты и выведет же. Баланс.

Ivan Ivanov

@casio да, это нынешняя реальность. пока нельзя массово делать покупки за криптовалюту ее будут сразу же менять на фиат.

casio

Участник @ivan-ivanov написал в Банк, запретивший своим сотрудникам иметь дело с криптовалютами, «попал под раздачу»:

@casio да, это нынешняя реальность. пока нельзя массово делать покупки за криптовалюту ее будут сразу же менять на фиат.

Ну вот поэтому и писал выше что крипта и платежки они не конкуренты. Даже если и есть что - то, то все равно баланс есть.

Ivan Ivanov

@casio это пока что не конкуренты, а придет время - будут между собой конкурировать за клиента.