Российские банки теперь могут замораживать счета связанные с криптовалютой

[casio]

Участник @mormont написал в Российские банки теперь могут замораживать счета связанные с криптовалютой:

Что-то мне кажется, что меньше всего от этой затеи пострадают те, кто занимается незаконной деятельностью. Как сотрудник банка может определить, что за деньги крутятся у клиента на счету? Будут полностью проверять цепочку, откуда и куда они идут? При таком подходе можно смело блокировать все счета физических лиц по подозрению в незаконной деятельности.

Ну если вы раз в месяц кладете по штуке на счет, то и вопросов не будет. а так за выход за шаблон, тут же бан. Один умник решил 666 рублей с карточки оплатить и получил ее бан. месяца три в банк ходил как на работу.

[casio]

Участник @mormont написал в Российские банки теперь могут замораживать счета связанные с криптовалютой:

Что-то мне кажется, что меньше всего от этой затеи пострадают те, кто занимается незаконной деятельностью. Как сотрудник банка может определить, что за деньги крутятся у клиента на счету? Будут полностью проверять цепочку, откуда и куда они идут? При таком подходе можно смело блокировать все счета физических лиц по подозрению в незаконной деятельности.

Ну такие как правило с банками вообще не имеют отношения. И правильно делают. Ибо банки из платежного инструмента превращаются не понятно во что.

[casio]

Участник @ivan-ivanov написал в Российские банки теперь могут замораживать счета связанные с криптовалютой:

такая практика принята и в других странах, но тут дело в том, как банки могут рассматривать ваши средства. у меня почему-то нет уверенности, что банк по надуманному предлогу не заморозит ваши средства.

Ну вон на недели а какого то олигарха взяли и счета все закрыли на миллиард. причем даже банк в котором он учредитель это сделал.

[Yani]

Что то мне тоже кажется, что теперь под этим предлогом будут морозить всё, что выглядит хоть немного подозрительно, конечно сомневаюсь, что мелкие суммы их будут интересовать, но пострадают от этого не только участники крипторынка.

[casio]

Участник @yani написал в Российские банки теперь могут замораживать счета связанные с криптовалютой:

Что то мне тоже кажется, что теперь под этим предлогом будут морозить всё, что выглядит хоть немного подозрительно, конечно сомневаюсь, что мелкие суммы их будут интересовать, но пострадают от этого не только участники крипторынка.

Не пострадают только те, кто зарплату на счет получают. А остальным будут тормозить счет так сказать для профилактики.

[okela]

Участник @casio написал в Российские банки теперь могут замораживать счета связанные с криптовалютой:

Участник @mormont написал в Российские банки теперь могут замораживать счета связанные с криптовалютой:

Что-то мне кажется, что меньше всего от этой затеи пострадают те, кто занимается незаконной деятельностью. Как сотрудник банка может определить, что за деньги крутятся у клиента на счету? Будут полностью проверять цепочку, откуда и куда они идут? При таком подходе можно смело блокировать все счета физических лиц по подозрению в незаконной деятельности.

Ну если вы раз в месяц кладете по штуке на счет, то и вопросов не будет. а так за выход за шаблон, тут же бан. Один умник решил 666 рублей с карточки оплатить и получил ее бан. месяца три в банк ходил как на работу.

Что-то я не понял ничего про этот случай с тем умником - в чем там криминал-то был ?

[Yasher]

Участник @yani написал в Российские банки теперь могут замораживать счета связанные с криптовалютой:

Что то мне тоже кажется, что теперь под этим предлогом будут морозить всё, что выглядит хоть немного подозрительно, конечно сомневаюсь, что мелкие суммы их будут интересовать, но пострадают от этого не только участники крипторынка.

Мелкие суммы может и не будут интересовать, но вдруг оператору в банке человек подозрительным покажется, он и заблокирует счёт. Или в каком-нибудь банке будут одни параноики работать и им движение каждого рубля будет казаться подозрительным. Пока не будет чётких правил по работе ни о какой надёжности и удобстве пользования банками можно не говорить.

[Garli]

@yasher Не думаю что в банках параноики работают :) там скорее когда указ свыше поступит, начнут морозить по полной программе, а в остальное время мониторят только крупные суммы как мне кажется.

[casio]

Участник @okela написал в Российские банки теперь могут замораживать счета связанные с криптовалютой:

Участник @casio написал в Российские банки теперь могут замораживать счета связанные с криптовалютой:

Участник @mormont написал в Российские банки теперь могут замораживать счета связанные с криптовалютой:

Что-то мне кажется, что меньше всего от этой затеи пострадают те, кто занимается незаконной деятельностью. Как сотрудник банка может определить, что за деньги крутятся у клиента на счету? Будут полностью проверять цепочку, откуда и куда они идут? При таком подходе можно смело блокировать все счета физических лиц по подозрению в незаконной деятельности.

Ну если вы раз в месяц кладете по штуке на счет, то и вопросов не будет. а так за выход за шаблон, тут же бан. Один умник решил 666 рублей с карточки оплатить и получил ее бан. месяца три в банк ходил как на работу.

Что-то я не понял ничего про этот случай с тем умником - в чем там криминал-то был ?

Сумма странная и система в банке его заблочила. Там же не люди блокируют счета в основном.

[Папик]

Ну окей ребята из правительства, вы всё делаете для того, чтобы люди свои сбережения держали под подушкой. Какая разница - откуда средства? Интересно, а как вы собираетесь зарабатывать, если у вас будет большой отток клиентов?

[Nerban]

А как они будут понимать, что счета связаны именно с криптовалютой? Странный закон какой-то, можно сказать размытый, а сделано это скорее всего для того, чтобы трактовать его по своему в случае необходимости.

[Папик]

@nerban Читайте внимательно. Там речь не про счета, а про средства на них. Допустим на вашем счету появилось 1000 долларов с биржи Эксмо, или любой другой, банк не может не увидеть этого. :) В дополнении ко всему, они скорее всего будут стучать в налоговую на тех, у кого будут появляться деньги с подобных источников.

[casio]

Участник @папик написал в Российские банки теперь могут замораживать счета связанные с криптовалютой:

@nerban Читайте внимательно. Там речь не про счета, а про средства на них. Допустим на вашем счету появилось 1000 долларов с биржи Эксмо, или любой другой, банк не может не увидеть этого. :) В дополнении ко всему, они скорее всего будут стучать в налоговую на тех, у кого будут появляться деньги с подобных источников.

А не нужно быть дебилом и выводить деньги на свой счет в банке.

[Dwen]

Участник @dim написал в Российские банки теперь могут замораживать счета связанные с криптовалютой:

Да а разве этого раньше не было? Сколько уже ходит историй как всеми любимый сбербанк морозит счета людей. Так что как было так и будет раньше и не вижу в этом ничего нового.

Да кстати согласен с вами уже давно слышу проблему у людей которые занимается обналичиванием денег через сбербанк. Поэтому я давно перешел в другой банк более безопасный.

[Ripper]

Молодцы, как долго мы все ждали этого момента! Теперь не получится даже пару сотен евро вывести через свою карточку, весело в общем. А как тогда выводить деньги в фиат, кто подскажет?

[Gleb18]

Интересная новость. И почему я не удивлён, что такое происходит в России?! Что дальше будет, возьмут и просто начнут отжимать деньги при переводе с биржи, при попытке вывода?

[casio]

Участник @gleb18 написал в Российские банки теперь могут замораживать счета связанные с криптовалютой:

Интересная новость. И почему я не удивлён, что такое происходит в России?! Что дальше будет, возьмут и просто начнут отжимать деньги при переводе с биржи, при попытке вывода?

Такое почти во всех странах сейчас происходит. Все халява кончилась. Это раньше можно было по карточкам все делать, что душе угодно.

[Vasker]

Тогда что нужно использовать вместо карточек, чтобы избежать всей этой головной боли?
Есть какие то примеры из личного опыта? Может платёжные системы или вебмани?

[Julavskii]

@dwen Сейчас это будет в каждом банке. А по поводу Сбера, ну так от туда вам ещё давно нужно было уносить ноги. Сейчас там такая фишка, что когда ты хочешь снять свои деньги со счета, тебя либо отговаривают, либо заставляют предоставить информацию о происхождении средств. Странно что сразу не просили, как принимали на баланс. )

[Joek]

Участник @vasker написал в Российские банки теперь могут замораживать счета связанные с криптовалютой:

Тогда что нужно использовать вместо карточек, чтобы избежать всей этой головной боли?
Есть какие то примеры из личного опыта? Может платёжные системы или вебмани?

Ну что бы обналичивать наличку с вебмани вам же тоже нужно куда то ее выводить. Так что тут получается замкнутый круг. Что бы вы не делали по итоги придется выводить на карту.