Эстония изменила правила регистрации биткоин-компаний: что нужно знать

garryncha

Согласно отчету эстонского Бюро информации по отмыванию денег, в 2019 году 667 криптовалютных обменников получили лицензию на работу в Эстонии. Однако недавно местные власти объявили о грядущих изменениях в законодательстве.
Законодательное регулирование криптовалютного бизнеса в Эстонии было принято в 2017 году, когда начался хайп вокруг ICO и цена биткоина росла с космической скоростью.

Эстония стала первой страной, внедрившей Директиву ЕС о противодействии отмыванию средств в национальные законы. Это обеспечило юридически регламентированную основу для бизнеса, связанного с виртуальными валютами.

Именно поэтому регистрация в Эстонии стала очень популярной среди стартапов. За последние три года в стране было выдано более 1000 лицензий.

Однако не так давно Министерство финансов Эстонии заговорило о внедрении новых правил. Это произошло после скандала в эстонском филиале датского Danske Bank, сотрудников которого обвинили в отмывании $220 млрд. На фоне этого 500 криптовалютных компаний потеряли свои лицензии.

В обсуждении новых законов участвовало сообщество и государственные институты. Несмотря на изменение лояльности эстонского правительства к криптостартапам, Эстония остается одной из немногих стран, где четко прописано регулирование цифровых активов.

По словам инсайдеров, поток заявок на лицензии только увеличился. Так произошло, потому что в других странах, например, на Мальте, законодательство о виртуальных валютах также изменилось и стало куда более жестким, чем в Эстонии.
С 1 июля 2020 года в Эстонии вступают в силу следующие изменения закона:

Две ранее существовавшие лицензии на предоставление услуги кошелька виртуальной валюты и на предоставление услуги обмена виртуальной валюты заменит единая Генеральная лицензия поставщика услуг виртуальной валюты
Связанные с лицензированием документы должны предоставляться через нотариуса или в электронном виде через Регистр предприятий.
Срок принятия решения по заявке может быть продлен до 120 дней (ранее максимальный срок составлял 60 дней).
Государственный сбор за лицензию увеличится в 10 раз – до 3300 евро (раньше он составлял 345 евро).
Правительство будет тщательно проверять топ-менеджеров и основателей криптопроектов, желающих получить эстонскую лицензию. Они должны предоставить полный набор сертификатов и других документов, подтверждающих их образование, соответствующий опыт, отсутствие судимости.
Юридическое лицо, предлагающее любую услугу с криптовалютами, должно находиться и работать в Эстонии.
Недостаточно иметь виртуальный офис или арендовать какое-то помещение для номинальной регистрации адреса – сотрудники компании должны физически находиться в Эстонии.
Каждый связанный с криптовалютами бизнес будет рассматриваться как финансовый сервис. Все эстонские законы об отмывании денег будут применяться к криптопроектам в том числе.
Стартапы должны иметь платежный счет в кредитном учреждении, учреждении электронных денег или платежном учреждении на территории Эстонии или другого государства Европейского экономического пространства.
Минимальный уставной капитал в соответствии с новым регламентом составляет 12 тысяч евро, желательно в фиате.
Предприятие, уже подавшее документы на получение лицензии, должно через Финансовый Департамент Эстонии убедиться, что заявление соответствует новым правилам.
Отныне KYC-требования для криптовалютных стартапов будут такими же строгими, как и для финансовых организаций.
Особенно пристальное внимание уделили физическим лицам, которые переводят криптовалюту на сумму свыше 15 тысяч евро в месяц, и юрлицам, у которых ежемесячные операции в криптовалютах превышают 25 тысяч евро. В любой момент у них могут потребовать документы, доказывающие происхождение средств.
В некоторых случаях таким компаниям придется пройти расширенную юридическую экспертизу (Enhanced Due Diligence, EDD). Для соблюдения нового закона криптосервисам необходимо знать, кто их пользователи и почему они совершают свои транзакции. EDD будет включать в себя прежде всего, анализ транзакций крупных клиентов, их поведенческих моделей и насколько регулярно они обновляют свои данные и предоставляют все необходимые документы.

Остальные клиенты должны быть готовы к видеоинтервью при необходимости.

CryptoMax

Участник @garryncha написал в Эстония изменила правила регистрации биткоин-компаний: что нужно знать:

Государственный сбор за лицензию увеличится в 10 раз – до 3300 евро (раньше он составлял 345 евро).

Это самый главный аспект, подтолкнувший власти занять более либеральную позицию по отношению к криптовалютным компаниям.)

Ivan Ivanov

@cryptomax много скамов было, поэтому решили отсечь самые примитивные.

casio

Участник @cryptomax написал в Эстония изменила правила регистрации биткоин-компаний: что нужно знать:

Участник @garryncha написал в Эстония изменила правила регистрации биткоин-компаний: что нужно знать:

Государственный сбор за лицензию увеличится в 10 раз – до 3300 евро (раньше он составлял 345 евро).

Это самый главный аспект, подтолкнувший власти занять более либеральную позицию по отношению к криптовалютным компаниям.)

да главное тут бюджет пополнить. И все средства наверное в бюджет комиссии шли..