Во внутренних правилах украинский Monobank упоминает запрет криптобирж. Но такого запрета нет

garryncha

Во внутренних правилах популярного украинского интернет-банка Monobank говорится, что банк не может проводить SWIFT-платежи, если «есть подозрение, что они связаны с запрещенной действующим законодательством Украины деятельностью». В перечне таких деятельностей указаны криптобиржи и электронные валюты. Учитывая отсутствие законодательного запрета на криптовалюты или на деятельность криптобирж в Украине, редакция ForkLog попыталась выяснить, чем руководствуется банк.
Представители Monobank ссылаются на нормативно-правовые акты НБУ, включая постановление правления НБУ № 496 от 29 декабря 2007 года, и упоминают термин квази-валюты. Упомянутое постановление полностью утратило силу в феврале 2019 года, согласно постановлению НБУ № 31.
На каком основании в Monobank трактуют криптовалюты как квази-валюты в банке не ответили, как и почти не прокомментировали свой подход к связанным с криптовалютами платежам в условиях отсутствия законодательного запрета.

«Каждая операция такого рода имеет индивидуальные свойства и условия, поэтому каждый раз необходимо исследовать, что произошло, и учитывать много моментов», — подчеркнул представитель службы поддержки по имени Бадри.

По данным биткоин-биржи Kuna, карты Monobank являются вторым по популярности методом оплаты криптовалют на площадке. На них приходится 23,6% средств на ввод и 26,91% — на вывод. Растущую популярность Monobank глава Kuna Михаил Чобанян объяснил отсутствием дополнительных комиссий и более редкими блокировками операций.

«Новый закон о финмониторинге, вступивший в силу в апреле, впервые ввел криптовалюты в национальное правовое поле. В этом вопросе Украина, как и многие другие страны, взяла за основу рекомендации FATF: для обозначения криптовалюты используется термин «виртуальные активы», который охватывает не только криптовалюты, но и другие типы активов.

Вместе с криптовалютой, в правовом поле Украины «появились» и поставщики услуг, связанных с оборотом виртуальных активов. Именно к этой категории можно отнести криптовалютные биржи.

Таким образом, на данный момент закон не только не запрещает, но и прямо предполагает возможность проведения различных операций с криптовалютой как виртуальным активом. На уровне закона криптовалюта не отнесена ни к денежному суррогату, ни к квази-деньгам. Криптовалюты – это актив, а в гражданском обороте – товар», — прокомментировал текущий правовой статус криптовалют в Украине партнер юридической фирмы AURUM Сергей Островский.

Островский добавил, что банки могут самостоятельно классифицировать связанные с криптовалютами транзакции как высокорисковые или подозрительные и блокировать их на этом основании.

«Закон позволяет каждому банку самостоятельно решать, какие операции считать рисковыми, а какие – нет, и, к сожалению, подобный подход к криптовалютам не только у Monobank».

28 апреля в Украине вступил в силу закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. В нем виртуальные активы (ВА) признаются имуществом, которое может быть использовано для платежных и инвестиционных целей. При этом финмониторинг ВА отложили до утверждения его порядка Министерством цифровой трансформации, которое уже успело подписать меморандум с аналитическим сервисом Crystal Blockchain. Сотрудники последнего обучат чиновников отслеживать транзакции в цифровых активах.

«Закон №2179 (номер акта 361-IV) уже вступил в силу и этот закон содержит термин «виртуальные активы (ВА)» и «поставщики услуг, связанных с оборотом ВА» в контексте проведения финмониторинга. Для реализации норм этого закона НБУ принял 21 мая новый порядок проведения банками финмониторинга, где отнес к высокорисковым операциям деятельность банковских клиентов, осуществляющих деятельность в сфере ВА. На основании всего вышесказанного мы не считаем, что Monobank имеет законные основания отказывать своим клиентам, которые ведут деятельность в сфере ВА, к которым среди всего прочего относятся криптовалюты», — заявил глава группы советников межфракционного объединения народных депутатов Blockchain4Ukraine Константин Ярмоленко.

Ivan Ivanov

думаю, что все они переводят и плевать хотели на всякие правила.

casio

ну банк что хочет то и делает... И некто таким путем деньги не закидывает... слишком накладно выходит.

garryncha

@ivan-ivanov Монобанк как новая финансовая структура наоборот должен был максимально либерально отнестись к крипте. Народу это понравилось-бы.

casio

Участник @garryncha написал в Во внутренних правилах украинский Monobank упоминает запрет криптобирж. Но такого запрета нет:

@ivan-ivanov Монобанк как новая финансовая структура наоборот должен был максимально либерально отнестись к крипте. Народу это понравилось-бы.

народ думаю не дурак для начала светить свое имя в банке, а потом еще и конские проценты за такой перевод платить.

garryncha

@casio Но как возможноа опция, это могло для банка привлечь клиентов.

casio

Участник @garryncha написал в Во внутренних правилах украинский Monobank упоминает запрет криптобирж. Но такого запрета нет:

@casio Но как возможноа опция, это могло для банка привлечь клиентов.

такой перевод можно из любого банка как бы сделать, еще в нулевые такие переводы были , если не в 80-е