Как безопасно инвестировать в ICO
-
Криптоиндустрия переживает взрывной рост популярности ICO проектов. Некоторые из них показывают доходность в тысячи, десятки и сотни тысяч процентов. Фантастическая доходность вложений в некоторые стартапы ведет к тому, что всё больше людей ищут возможности для инвестиций, в итоге рынок перегревается, пишет директор по маркетингу проекта Safinus Юлия Лакмэн.
Ситуация с криптоактивами становится похожа на золотую лихорадку.
Например: Stratis после ICO прибавил в цене 150 000%, Spectrocoin дал прибыль в 18 000%, Storj вырос на 12 000%.
Только за первые 6 месяцев 2017 года объем инвестиций в ICO вырос на 600% по сравнению с целым 2016 годом. Возможность за короткий срок значительно увеличить капитал привлекает массу начинающих инвесторов, у которых недостаточно опыта, чтобы провести полноценное расследование стартапа в блокчейн среде.
Однако ажиотаж вокруг этого рынка рождает благодатную почву для целого ряда проблем:
- Горячий спрос на ICO стартапы привлекает массу мошенников, которые создают вымышленные проекты, чтобы заработать на инвесторах и исчезнуть.
- Сравнительно легкий доступ к инвестициям привлекает слабые и безответственные команды разработчиков, которые не способны успешно реализовать стартап.
- Мошенники и низкокачественные проекты оттягивают на себя значительную часть инвестиций, которые могли бы пойти на развитие действительно достойных проектов в криптосообществе.
- Инвесторы теряют свои средства, от этого страдает репутация не только ICO проектов, но и всей экосистемы Блокчейн, что тормозит развитие криптоиндустрии.
- Активизация мошенников привлекает лишнее внимание со стороны государственных регуляторов. В Китае уже запретили ICO проекты, их примеру последовала Южная Корея, в Японии регулярно поднимают тот же вопрос.
- Каждый месяц появляются сотни новых ICO (и это только заметные в информационном поле проекты), и становится крайне сложно выбрать те стартапы, которые будут успешным.
Нужно учитывать, что, по разным причинам, около 90% ICO проектов обернутся потерями для инвесторов, и только один из десяти стартапов принесет высокий доход.
И если вы инвестируете самостоятельно, то лучший способ обезопасить себя — это проверять все, что только можно проверить, тщательно отбирать кандидатов для инвестиций. Это ваши деньги, и от того, как подробно вы исследуете проект, зависит получите вы выгоду или потеряете инвестиции.
Наша компания предлагает 12 параметров для проверки ICO с примерами того, как уже пострадали инвесторы, не уделив достаточное внимание оценке проектов:
1. Изучите команду проекта
Очень важно исследовать команду проекта. Не скрывают ли они свои настоящие имена, можно ли найти их профили в социальных сетях, какой у них технический опыт, сильны ли они в маркетинге, есть ли опыт в крупных проектах? Подумайте способны ли они не только привлечь инвестиции, но и построить устойчивый бизнес.
К примеру, команда Opair планировали создать децентрализованную дебетовую карту, но все они были анонимами, и даже аккаунты на Linkedin оказались фейковыми. После того, как собрали 1 000 000 $, они исчезли, но потом создали еще один мошеннический ICO проект Ebitz, который был вовремя разоблачен.
2. Проверяйте адреса сайтов, емейл адреса, аккаунты в соцсетях
Перед тем, как инвестировать в ICO, проверьте точно ли на официальном сайте вы находитесь. Мошенники могут просто скопировать сайт добросовестного ICO и таким образом получить средства. Подделывают и взламывают не только сайты, но и аккаунты в социальных сетях и емейл адреса. Не стоит верить личным сообщениям в Slack, это одна из любимых платформ для мошенников.
Если вы увидели странное сообщение или получили письмо, связанное с ICO, в которое вы хотите инвестировать, перепроверьте подлинность адресов и новостей. Если появляются какие-то сомнения, свяжитесь с командой проекта напрямую.
Во время ICO Aragon хакеры создали поддельный аккаунт в Твиттере и украли 10 000 $
При ICO MyEtherWallet злоумышленники сделали копию сайта с похожим названием и получили 750 000 $
У проекта Coindash хакеры взломали сайт и подменили номер Ethereum кошелька, в итоге украли 7 000 000 $
Злоумышленники подменили номер кошелька на сайте проекта Enigma, получили доступ к рассылке и Slack-каналу, а потом разослали призывы к участию в поддельном pre-ICO, в итоге украли 500 000 $
3. Посмотрите на оформление сайта проекта
Мошенники не вкладываются в оформление и экономят на дизайнерах и разработчиках. Если сайт проекта выглядит непрезентабельно, то это лишний повод задуматься стоит ли доверять им свои инвестиции. Проекты с большим шансом на успех всегда серьезно вкладываются в дизайн.
Показательный пример Tithecoin, у которых сайт до сих пор расположен на бесплатном хостинге, а дизайн настолько ужасен, что сложно прочитать текст.
4. Оцените реальность проекта
Бывает, что недобросовестные создатели ICO объявляют цели, которые выглядят красиво и романтично, но их почти невозможно реализовать на практике. Задумайтесь над применением проекта в реальном мире — действительно есть устойчивая потребность в продукте ICO? Не выдумана ли проблема, которую решает проект? Возможно ли вообще сделать то, что задумано разработчиками?
Пример плохого для инвестиций ICO проекта — Razormind, создатели проекта заявляли, что создадут новую операционную систему на базе Блокчейн, собрали $10 000 000, но даже и не приступили к разработке.
Ещё один заведомо невыполнимый стартап — SkyWay, они хотели создать новый вид надземного транспорта, который будет развивать скорость до 500 км/ч, а билеты будут стоить в 7 раз дешевле конкурентов. Идея фантастична даже для мировых гигантов индустрии.
5. Внимательно прочитайте White Paper
Прочитайте White Paper проекта целиком. Обязательно должна быть дорожная карта проекта, информация о том, на что будут использованы средства, каким образом будут применяться токены, информация о команде и партнерах проекта. Определитесь всё ли устраивает. Если что-то не понятно, уточните у разработчиков. Как правило, команды мошенников либо вообще не отвечают на вопросы, либо отвечают редко и расплывчато.
6. Стартап не должен ограничиваться узкой нишей или одним регионом
Если проект привязан к какому-то конкретному региону, он начинает зависеть от решений регуляторов этого государства. Также, если проект нацелен на одну узкую нишу, то исчезновение ниши приведет и к закрытию проекта.
Проект должен быть нацелен на глобальную аудиторию и стремиться к децентрализации. Хорошей практикой могу быть вложения в ICO стартапы, которые вносят вклад в развитие блокчейн экосистемы, с ростом криптоиндустрии будут расти и вложения.
Пример удачного стартапа — сама платформа Ethereum, которая фактически внедрила смарт-контракты и сделала возможными ICO в таком свободном и открытом виде, как они есть сейчас.
Пример стартапа в опасной нише — SkinCoin, они хотят создать платформу для ставок, торговли и обмена игровыми предметами. У них сильная команда, но ICO находится в прямой зависимости от решений разработчиков видеоигр. Если Valve или Steam запретят обмен, торговлю или использование в азартных целях игровых вещей, то проекту может быть нанесен серьезный ущерб, а инвесторы могут потерять средства.
7. Относитесь с осторожностью к проектам из реального сектора экономики
Не стоит инвестировать через ICO в строительство заводов, фабрик, автомобилей, добычу ископаемых, фермерские хозяйства и т.п. Как правило, такие проекты имеют сильнейших конкурентов из оффлайновой среды с гигантскими бюджетами — шанс на успех у таких ICO ничтожно мал. Кроме того, сегодня нет достаточной юридической базы для взаимодействия криптоэкономики и реального сектора.
Не стоит инвестировать в криптоактивы, привязанные к недвижимости, золоту и прочим физическим активам. Даже при удачном стечении обстоятельств, ожидаемый доход от таких инвестиций слишком низок, чтобы оправдать риски и полное отсутствие юридических гарантий.
В США было возбуждено одно из первых дел о мошенничестве в ICO, когда две компании Diamond Reserve Club World и REcoin Group Foundation собирали средства на работу с алмазами и недвижимостью. Разработчики даже не приступили к выполнению своих обязательств, не проделав никакой работы.
8. Посмотрите на тех, кто уже инвестировал в ICO
Поищите информацию вкладывались ли большие криптофонды в стартап, который вам интересен. Если крупные инвесторы доверили свои средства данному проекту, значит их аналитики уже провели полноценное расследование и приняли решение о том, что у проекта есть перспективы, а команде можно доверять.
9. Что пишут о проекте в интернете?
Почитайте отзывы и обсуждения на профильных форумах и СМИ вроде Bitcointalk или Reddit. На крупных форумах разработчики часто сами участвуют в обсуждениях, а многие вопросы, которые могут возникнуть у инвестора, часто уже обсуждены.
10. Оцените перспективность токенов
Как инвестору, вам выгодно, чтобы курс токенов постоянно рос, важно понять какую ценность будет иметь токен после ICO. Проверьте каким образом он будет использоваться в проекте, действительно ли в токенах будет потребность? Есть ли причины для того, чтобы в перспективе спрос на токены этого проекта рос?
Проверьте будет ли эмиссия токенов на ICO окончательной. Если нет, то разработчики должны обосновать, зачем они планируют дополнительный выпуск монет в будущем, и как они защитят токены от инфляции.
11. Обращайтесь за помощью к профессионалам
Свою помощь предлагают профессиональные советники и аналитики. Они самостоятельно проводят расследование ICO на надежность и дают вам защиту от подавляющего большинства мошенников. Также существуют криптофонды и трейдеры, которые торгуют и вкладывают средства в интересах клиентов.
Минусом здесь может быть, что их компетентность тоже нужно проверять, и услуги многих профессиональных советников и криптофондов доступны только крупным инвесторам.
12. Используйте платформы для безопасных инвестиций
Например, платформу Safinus, которая сама готовится к выходу на pre-ICO, c идеей обеспечить безопасность вложений в ICO и криптовалюту.
Мы создаем систему, где опытные инвесторы, трейдеры и крипто фонды будут создавать инвестиционные портфели, доходность которых будет подтверждена через блокчейн.
Начинающие инвесторы смогут выбрать из рейтинга и вложить средства от 100$ в подходящий по доходности портфель, для этого не нужно будет проводить расследование или вообще разбираться в тонкостях криптоиндустрии.
ICO будут попадать на биржу только получив одобрение сообщества профессионалов через голосование, что даст дополнительную страховку от недобросовестных участников рынка.
Заключение
Крипторынок молод и должным образом не урегулирован, сегодня инвесторам нужно соблюдать особую осторожность, чтобы защититься от высоких рисков. Однако, в целом криптоиндустрия растёт, вместе с ней взрослеет и рынок, появляются услуги и инструменты для регуляции рынка и защиты от мошенников.
Постепенно блокчейн экосистема создаст иммунную систему против недобросовестных участников сообщества. Не только оздоровится рынок, но и в ICO поток инвестиций распределится в пользу действительно полезных для криптоиндустрии проектов, а инвесторы смогут зарабатывать больше и безопаснее.
-
А есть какой-то сайт, на котором ̶в̶о̶с̶ь̶м̶и̶к̶л̶а̶с̶с̶н̶и̶к̶и̶ серьезные аналитики дают для ̶п̶я̶т̶и̶к̶л̶а̶с̶с̶н̶и̶к̶о̶в̶ начинающих инвесторов объективную оценку серьезности и перспективности ИСО с выставлением своей оценки? Чтобы можно было зайти туда, почитать ̶б̶р̶е̶д̶ аргументированные комментарии и сделать вывод о целесообразности инвестиций или ̶с̶о̶б̶и̶р̶а̶н̶и̶я̶ ̶н̶и̶к̶о̶м̶у̶ ̶н̶е̶ ̶н̶у̶ж̶н̶ы̶х̶ ̶т̶о̶к̶е̶н̶о̶в̶ участия в баунти-программе. Один ̶б̶а̶л̶а̶б̶о̶л̶ криптовалютный аналитик на ютубе хотел замутить что-то подобное, но быстро сдулся, уже месяц как не выпускает роликов.
-
даже если все прочитать о проекте, то все равно есть вероятность, что вы ошиблись со своим выбором. белую книгу всю читать - это бессмысленно, там воды столько, что даже студенты позавидуют.
-
Участник @ivan-ivanov написал в Как безопасно инвестировать в ICO:
даже если все прочитать о проекте, то все равно есть вероятность, что вы ошиблись со своим выбором. белую книгу всю читать - это бессмысленно, там воды столько, что даже студенты позавидуют.
Это - раз, а второе - попробуй перечитай все эти Белые книги ...
-
@okela интересно, кто-то решался хотя бы раз перечитать белую книгу какого-либо проекта. сейчас они составляют порядка 100 страниц.
-
Я обращаю внимание в первую очередь в ICO, на то насколько реалистичная идея которою продвигает разработчик Сейчас много интересных идей которые ICO проекты "выставляют на витрину" для инвесторов, но часть из них опережает свое время, то есть ФинТех отрасль еще не готова их принять
Если мне проект кажется реалистичным, тогда я начинаю изучать разработчиков как личностей, то как они себя ведут с сообществом, насколько они открыты и готовы отвечать на вопросы потенциальных инвесторов
И только после первых двух условий, я читаю белую книгу, с дорожной картой, насколько она соответствует той информации которую я собрал с внешних источниковВажно не количество а качество, цель ведь не перечитать 100500 белых книг и узнать что то новое(хотя знать новое это тоже быть вооруженным в перспективе, и этим пренебрегать так же не стоит) , а грамотно инвестировать в интересный проект ИМХО.
-
Наиболее реалистичные мошеннические проекты и собирают наибольшее количество денег. Пока здесь не будет официального регулятора, никакие признаки и методы оценки не спасут наши деньги.
-
Участник @cryptomax написал в Как безопасно инвестировать в ICO:
Наиболее реалистичные мошеннические проекты и собирают наибольшее количество денег. Пока здесь не будет официального регулятора, никакие признаки и методы оценки не спасут наши деньги.
Либо просто не участвовать в таких проектах, нас же ни кто не заставляет?) Инвестирование это не воткнуть бабос под 300%, это вложить и с большой вероятностью вернуть, да еще и с процентом А "новострой", это казино сплошное а не инвестирование ИМХО
-
Участник @optimus написал в Как безопасно инвестировать в ICO:
Я обращаю внимание в первую очередь в ICO, на то насколько реалистичная идея которою продвигает разработчик Сейчас много интересных идей которые ICO проекты "выставляют на витрину" для инвесторов, но часть из них опережает свое время, то есть ФинТех отрасль еще не готова их принять
Если мне проект кажется реалистичным, тогда я начинаю изучать разработчиков как личностей, то как они себя ведут с сообществом, насколько они открыты и готовы отвечать на вопросы потенциальных инвесторов
И только после первых двух условий, я читаю белую книгу, с дорожной картой, насколько она соответствует той информации которую я собрал с внешних источниковВажно не количество а качество, цель ведь не перечитать 100500 белых книг и узнать что то новое(хотя знать новое это тоже быть вооруженным в перспективе, и этим пренебрегать так же не стоит) , а грамотно инвестировать в интересный проект ИМХО.
Системный подход у вас, коллега, к делу выбора ICO. :muscle_tone3:
-
@cryptomax причем если будут какие-то гарантии порядочности проектов, то деньги инвесторов потекут еще большей рекой и все от этого только выиграют (кроме скамеров)
-
сейчас гораздо проще придумать революционную идею, описать ее и продать через ICO и свалить с деньгами инвесторов, чем заниматься реализацией этой блестящей идеи. К сожалению.
-
Участник @cryptomax написал в Как безопасно инвестировать в ICO:
сейчас гораздо проще придумать революционную идею, описать ее и продать через ICO и свалить с деньгами инвесторов, чем заниматься реализацией этой блестящей идеи. К сожалению.
Ну мошенников и проходимцев всегда и везде хватало, в том числе и в сфере финтеха ...
-
Скоро государство всех обезопасит: словят и накажут мошенников, введут лицензирование инвесторов, застрахуют вклады))).
-
Я то же думаю, что пока не будет регулятора, который будет выдавать что-то типа лицензии на ICO (а для ее получения нужно будет пройти проверку не хуже чем при регистрации нового Швейцарского банка), будут цвести и красиво пахнуть всякого вида мошенники.
-
Участник @cryptomax написал в Как безопасно инвестировать в ICO:
Скоро государство всех обезопасит: словят и накажут мошенников, введут лицензирование инвесторов, застрахуют вклады))).
Это смотря какое государство) Вот Китай и Япония вполне, а наше родное - очень мало вероятно. Так как чтобы всех поймать и наказать, нужно это сначала легализовать)
-
Точно знаю, что не стоит вкладывать свои средства в это, которые последние или на которые у вас были какие-то другие планы. Риск он оправдан, но не в этом случае.
