«Сбой» в системе привёл к прохождению тысяч потенциально незаконных транзакций через крипто-банк Revolut

casio

Британский цифровой банк Revolut допустил нарушение базовых правил ведения банковской деятельности, приведшее к прохождению через его платформу тысяч потенциально подозрительных транзакций. Об этом пишет The Telegraph со ссылкой на попавшие в распоряжение издания документа.

Согласно представленным документам, в прошлом году Revolut на 3 месяца отключил автоматизированную систему, направленную на предотвращение сомнительных денежных переводов. В результате тысячи незаконных транзакций могли быть пропущены через цифровую банковскую систему стартапа в период с июля по сентябрь 2018 года.

Revolut инициировал внутреннее расследование во второй половине 2018 года, после того как получил уведомление о проблеме от информатора. «В результате расследования было установлено, что решение об отключении механизма задержки транзакций было неправильным и привело к отказу функционирования соответствующих систем», - написал главный юрист Revolut Том Хамбретт в письме к Управлению по финансовому надзору Великобритании (FCA).

Упомянутая система автоматически сверяет данные клиентов с официальным списком «политически значимых лиц» и лиц, с которыми связаны повышенные риски незаконных транзакций.

Revolut обратился к FCA в сентябре, чтобы уведомить регулятора о трёхмесячном «сбое». В обращении стартап пояснил, что отключил систему, после того как она допустила 8 000 «ложных положительных» срабатываний, принимая законные транзакции за подозрительные и блокируя их. В результате компания переключилась на систему, которая могла помечать подозрительные транзакции, но не отклоняла их в автоматическом режиме. Работа полноценной системы была возобновлена 16 сентября.

Revolut в письме к регулятору также заявил, что не считает, что в процессе перехода на альтернативную систему с его стороны были допущены какие-либо нарушения закона. «Насколько нам известно, нарушений закона в контексте санкционных мер допущено не было», - написал он.

Пользователям криптовалют Revolut известен как сервис, позволяющий покупать и продавать биткоины, Litecoin, Ethereum, Bitcoin Cash и XRP за фиат в интерфейсе своего приложения, а также получать кэшбек, в том числе в цифровых валютах, при оплате покупок с помощью карты Revolut Metal. В декабре 2018 года Revolut получил банковскую лицензию Европейского центрального банка.

Ivan Ivanov

видимо, там такая система, что постоянно срабатывала, когда не нужно. клиентам это надоело и они пожаловались, после чего систему попросту отключили.

casio

Участник @ivan-ivanov написал в «Сбой» в системе привёл к прохождению тысяч потенциально незаконных транзакций через крипто-банк Revolut:

видимо, там такая система, что постоянно срабатывала, когда не нужно. клиентам это надоело и они пожаловались, после чего систему попросту отключили.

ну вот вам и действия по регулированию рынка ...

Ivan Ivanov

@casio действия по регулированию рынка не несут ничего плохого. плохо то, что системы у фирм корявые.

casio

Участник @ivan-ivanov написал в «Сбой» в системе привёл к прохождению тысяч потенциально незаконных транзакций через крипто-банк Revolut:

@casio действия по регулированию рынка не несут ничего плохого. плохо то, что системы у фирм корявые.

а вот такие корявые что то пропустят, и в итоге запретят всю крипту ...

Ivan Ivanov

@casio до таких крайних мер не должно доходить. можно ограничиться лишь контролем за проблемными фирмами.

casio

Участник @ivan-ivanov написал в «Сбой» в системе привёл к прохождению тысяч потенциально незаконных транзакций через крипто-банк Revolut:

@casio до таких крайних мер не должно доходить. можно ограничиться лишь контролем за проблемными фирмами.

ну так не известно же , кто за каким адресом в крипте стоит...

garryncha

@ivan-ivanov Вполне может быть что эти ложные срабатывания были спровоцированы специально злоумышленниками именно для отключения системы фильтрации.

Ivan Ivanov

@garryncha тоже правдоподобный вариант, но мы не знаем суммы, которая была проведена через эти транзакции.

casio

Участник @garryncha написал в «Сбой» в системе привёл к прохождению тысяч потенциально незаконных транзакций через крипто-банк Revolut:

@ivan-ivanov Вполне может быть что эти ложные срабатывания были спровоцированы специально злоумышленниками именно для отключения системы фильтрации.

они бы просто проводили бы все по другим каналам...

garryncha

@casio А платежи по другим каналам могут и следы оставлять.

casio

Участник @garryncha написал в «Сбой» в системе привёл к прохождению тысяч потенциально незаконных транзакций через крипто-банк Revolut:

@casio А платежи по другим каналам могут и следы оставлять.

а тут не оставили следов ... так же и тут следы остались...