Согласно Фз №115 вы можете остаться без денег … ( не шутка )

casio

Сбербанк автоматизировал процесс, — все поступления свыше 600.000 р. блокируются до выяснения законности происхождения этих сумм. Меньшие поступления иногда блокируются по косвенным признакам, — русская рулетка.

О данном условии при открытии счёта, вклада не предупреждают. В ближайшем будущем такое же начнётся в остальных банках.

То есть, даже когда у вас есть деньги выдыхать рано, нужно доказать, что у вас есть деньги. Девушки, будьте бдительны! Если ваш новый знакомый машет платиновой картой с возбуждающей суммой на счету, не факт, что ей можно воспользоваться: так сразу или вообще.

В нынешних условиях в первую очередь пострадают обычные люди, а не жулики, взяточники и воры, обычные люди, которые не удосужились обзавестись всеми подтверждающими документами.

Например, если после смерти родителей они оставили тебе деньги, не оформив завещания, ты не сможешь провести с ними банковскую операцию.

Например, решишь купить квартиру. Воспользуешься удобной услугой аккредитива, чтобы обезопасить сделку. И ПОСЛЕ внесения денег до завершения операции у тебя потребуют документы на происхождение средств. Если не предоставишь, они уйдут в доход государства.

Или вот надарили тебе друзья денег на свадьбу в конвертах, ты их кладешь на депозит, чтобы подкопить на первый взнос за квартиру, например, а через год-два-три при попытке закрыть депозит банк требует с тебя подтверждение источника денег.

Положим, ты можешь собрать несколько дарственных с товарищей, а банк в ответ может потребовать подтверждение источников дохода дарителей.

В общем булочки ( не могу же я слово на букву Ж тут написать ) Господа.

Slavs

Вы меня конечно извините но это действует уже давно во всех банках. Смотрите форумы обнальщиков, гуглите финмониторинг.

casio

Ну может быть и так. но пусть будет. А то завтра кто то пару битков продаст и на карточку себе вывод сделает ...

Optimus

Участник @casio написал в xn-- 115 ( )-1wn6c2ojahqtqp0awaecafr1ap6jg4c3axgiele6jtab8bebs7cwsyeycwj3339nqzla:

Ну может быть и так. но пусть будет. А то завтра кто то пару битков продаст и на карточку себе вывод сделает ...

Да тут и без битков проблемы уже на лицо Если мне кто то просто подарит денег, и уедет жить в другую страну, то я могу остаться без "подарка", а подарок уйдет в доход государству...

Я не знаю, это мировая практика или только у нас такое придумали?, и как давно?

casio

Участник @optimus написал в xn-- 115 ( )-1wn6c2ojahqtqp0awaecafr1ap6jg4c3axgiele6jtab8bebs7cwsyeycwj3339nqzla:

Участник @casio написал в xn-- 115 ( )-1wn6c2ojahqtqp0awaecafr1ap6jg4c3axgiele6jtab8bebs7cwsyeycwj3339nqzla:

Ну может быть и так. но пусть будет. А то завтра кто то пару битков продаст и на карточку себе вывод сделает ...

Да тут и без битков проблемы уже на лицо Если мне кто то просто подарит денег, и уедет жить в другую страну, то я могу остаться без "подарка", а подарок уйдет в доход государству...

Я не знаю, это мировая практика или только у нас такое придумали?, и как давно?

Один знакомый машину продал по доверенности и по тупости деньги в банк положил. Сейчас бегает доказательства собирает ))

Optimus

Участник @casio написал в xn-- 115 ( )-1wn6c2ojahqtqp0awaecafr1ap6jg4c3axgiele6jtab8bebs7cwsyeycwj3339nqzla:

Участник @optimus написал в xn-- 115 ( )-1wn6c2ojahqtqp0awaecafr1ap6jg4c3axgiele6jtab8bebs7cwsyeycwj3339nqzla:

Участник @casio написал в xn-- 115 ( )-1wn6c2ojahqtqp0awaecafr1ap6jg4c3axgiele6jtab8bebs7cwsyeycwj3339nqzla:

Ну может быть и так. но пусть будет. А то завтра кто то пару битков продаст и на карточку себе вывод сделает ...

Да тут и без битков проблемы уже на лицо Если мне кто то просто подарит денег, и уедет жить в другую страну, то я могу остаться без "подарка", а подарок уйдет в доход государству...

Я не знаю, это мировая практика или только у нас такое придумали?, и как давно?

Один знакомый машину продал по доверенности и по тупости деньги в банк положил. Сейчас бегает доказательства собирает ))

Я так понял что проблема кроется в наличных деньгах? именно происхождение их нужно доказать? Ведь все безналичные операции банк и так мониторит и видит откуда идут поступления А вообще же есть наверное определенные лимиты на которые фин монитор не реагирует, если ты в них вписываешься

casio

Участник @optimus написал в xn-- 115 ( )-1wn6c2ojahqtqp0awaecafr1ap6jg4c3axgiele6jtab8bebs7cwsyeycwj3339nqzla:

Участник @casio написал в xn-- 115 ( )-1wn6c2ojahqtqp0awaecafr1ap6jg4c3axgiele6jtab8bebs7cwsyeycwj3339nqzla:

Участник @optimus написал в xn-- 115 ( )-1wn6c2ojahqtqp0awaecafr1ap6jg4c3axgiele6jtab8bebs7cwsyeycwj3339nqzla:

Участник @casio написал в xn-- 115 ( )-1wn6c2ojahqtqp0awaecafr1ap6jg4c3axgiele6jtab8bebs7cwsyeycwj3339nqzla:

Ну может быть и так. но пусть будет. А то завтра кто то пару битков продаст и на карточку себе вывод сделает ...

Да тут и без битков проблемы уже на лицо Если мне кто то просто подарит денег, и уедет жить в другую страну, то я могу остаться без "подарка", а подарок уйдет в доход государству...

Я не знаю, это мировая практика или только у нас такое придумали?, и как давно?

Один знакомый машину продал по доверенности и по тупости деньги в банк положил. Сейчас бегает доказательства собирает ))

Я так понял что проблема кроется в наличных деньгах? именно происхождение их нужно доказать? Ведь все безналичные операции банк и так мониторит и видит откуда идут поступления А вообще же есть наверное определенные лимиты на которые фин монитор не реагирует, если ты в них вписываешься

До 600 000 проблем нет. А разницы нет как и откуда деньги пришли. Доказать должен уже новый владелец.

Delovaya_Lady

это шутка?

casio

Увы не шутка. Один чел продал свою машину по доверенности и вот уже полгода не может деньги снять с карточки

Ivan Ivanov

@casio вот почему в последнее время стала так популярна покупка европейского гражданства. люди с деньгами выезжают подальше, чтобы жить в нормальных странах.

casio

Участник @ivan-ivanov написал в xn-- 115 ( )-1wn6c2ojahqtqp0awaecafr1ap6jg4c3axgiele6jtab8bebs7cwsyeycwj3339nqzla:

@casio вот почему в последнее время стала так популярна покупка европейского гражданства. люди с деньгами выезжают подальше, чтобы жить в нормальных странах.

Так там за бугром такие же законы есть, и если у нас еще что то можно просто купить, то там такой вариант не пройдет.

Ivan Ivanov

@casio там уже установлены правила игры и легальная частная собственность защищена. здесь же могут придумать что угодно и вы останетесь ни с чем.

casio

Участник @ivan-ivanov написал в xn-- 115 ( )-1wn6c2ojahqtqp0awaecafr1ap6jg4c3axgiele6jtab8bebs7cwsyeycwj3339nqzla:

@casio там уже установлены правила игры и легальная частная собственность защищена. здесь же могут придумать что угодно и вы останетесь ни с чем.

Где начинаются финансы и налоги частная собственность кончается.

Ivan Ivanov

@casio ну почему же? если играть по установленным правилам, то ничего с вашей частной собственностью не сделают. другое дело, что большие налоги никто платить не хочет.

casio

Участник @ivan-ivanov написал в xn-- 115 ( )-1wn6c2ojahqtqp0awaecafr1ap6jg4c3axgiele6jtab8bebs7cwsyeycwj3339nqzla:

@casio ну почему же? если играть по установленным правилам, то ничего с вашей частной собственностью не сделают. другое дело, что большие налоги никто платить не хочет.

Ну так и у нас все прячут деньги по этой причине. Хотя 13 процентов это как то даже смешно, по сравнению с тем что в США платят.

Ivan Ivanov

@casio привычка у народа такая ) но дело даже не в 13%, а в том, что многие крупные суммы зарабатываются незаконно и светить их - это вызвать вопросы у налоговиков и затем у прокуратуры.

casio

Участник @ivan-ivanov написал в xn-- 115 ( )-1wn6c2ojahqtqp0awaecafr1ap6jg4c3axgiele6jtab8bebs7cwsyeycwj3339nqzla:

@casio привычка у народа такая ) но дело даже не в 13%, а в том, что многие крупные суммы зарабатываются незаконно и светить их - это вызвать вопросы у налоговиков и затем у прокуратуры.

Человек к примеру продает машину, и потом еще плати 13% с этой суммы плати.

Ivan Ivanov

@casio неприятно ничего не скажешь. но еще неприятнее осознавать, что эти деньги пойдут в чьи-то и так непустые карманы, а не на развитие страны.

casio

Участник @ivan-ivanov написал в xn-- 115 ( )-1wn6c2ojahqtqp0awaecafr1ap6jg4c3axgiele6jtab8bebs7cwsyeycwj3339nqzla:

@casio неприятно ничего не скажешь. но еще неприятнее осознавать, что эти деньги пойдут в чьи-то и так непустые карманы, а не на развитие страны.

Ну все расходы властей уходят в чей то карман, это закон экономики.

garryncha

Так а в чем проблема с доказательствами? Он не может доказать, что машина его или проблема в предоставлении информации о том, откуда у него изначально появились деньги на покупку авто?