Треть криптобирж пренебрегают процедурой KYC

CryptoPro

По данным нового исследования, значительная часть индустрии криптовалютных бирж рискует оказаться в противоречии с июльской рекомендацией Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) под названием "Правила перевода".

Блокчейн-компания в области соответствия правовым нормам CipherTrace представила отчет, в котором сообщается, что около трети из 120 ведущих бирж проводят «слабую политику», когда речь идет о процедуре «знай своего клиента» (KYC), а 2/3 бирж "нуждаются в усилении политики KYC".

Руководство FATF предусматривает, что биржи должны получать, хранить и иметь возможность передавать данные своих пользователей при транзакциях эквивалентом 1000 долларов или более. Якобы это поможет предотвратить финансовые преступления, такие как отмывание денег или финансирование терроризма.

CipherTrace сообщает, что теперь у 39 стран-членов FATF осталось всего семь месяцев, чтобы привести законодательство в соответствие с директивой. Тем не менее, около 65% бирж пока не в состоянии «справиться с проведением базовой процедуры KYC, не говоря уже о соблюдении более строгих правил при переводах средств».

Сотрудники компании обнаружили, что на 35% протестированных бирж пользователи могут переводить 0,25 биткоина в день практически без прохождения процедуры KYC. 41% бирж имеет посредственную процедуру KYC и только 35% бирж проводят строгую верификацию с несколькими уровнями проверки, включая требование подтверждения адреса и видео или телефонные звонки.

CipherTrace отмечает, что "правило перевода средств" является проблематичным для анонимных монет и таким образом они оказываются вне рекомендации FATF. Некоторые биржи уже начали делистить такие монеты со своих площадок.

Тем не менее, компания обнаружила, что 32% бирж все еще продолжают работать с анонимными монетами. CipherTrace заявила:

«Несмотря на то, что отчет подчеркивает обеспокоенность в отношении анонимных монет, у которых нет стратегии соответствия правовым нормам, CipherTrace подтверждает, что некоторые из ведущих разработчиков таких монет уже выпустили заявления о том, как они могут соблюдать правила перевода средств».

Следует отметить, что CipherTrace, как и другие аналитические компании, предлагает платные решения, которые помогают биржам соответствовать рекомендациям FATF.

CryptoMax

Скорее всего со временем количество таких площадок будет уменьшаться, т.к. степень регулирования только нарастает. А тех, кто будет против, будут тем или иным способом заставлять сменить точку зрения.

casio

Ну просто иначе некто этими биржами и не будет пользоваться...

Ivan Ivanov

отсутствие KYC - это еще и шаг навстречу пользователям, так как большинство не желают видеть эту процедуру.

Zarathustra

@ivan-ivanov как по мне, то КYC маст хэв во всех биржах. Это отсеивает всяких мошенников и барыг

Ivan Ivanov

@zarathustra а как же тогда сочетаться криптовалютной анонимности и полной верификации на биржах? )

casio

Участник @zarathustra написал в Треть криптобирж пренебрегают процедурой KYC:

@ivan-ivanov как по мне, то КYC маст хэв во всех биржах. Это отсеивает всяких мошенников и барыг

Да как бы таким личностям нет проблем на дропов такое пройти

CryptoMax

Участник @ivan-ivanov написал в Треть криптобирж пренебрегают процедурой KYC:

отсутствие KYC - это еще и шаг навстречу пользователям, так как большинство не желают видеть эту процедуру.

Это да, но здесь есть столкновение интересов как минимум 2-х сторон: регуляторов/надзорных органов и обычных пользователей.

Limon1986

@zarathustra Да никого это не отсеивает - они просто кошельки регистрируют на левые данные - они сейчас в интернете вполне доступны.

CryptoMax

Участник @limon1986 написал в Треть криптобирж пренебрегают процедурой KYC:

Да никого это не отсеивает - они просто кошельки регистрируют на левые данные - они сейчас в интернете вполне доступны

Не везде и не всегда такое прокатывает. Иногда просят фото с документом и бумажкой с датой. Тут уже придётся заморочиться. чтобы качественно подделать.

Limon1986

@cryptomax А для чего думаешь базы данных взламывают - да и сейчас в интернете есть такие сервисы по продаже при желании.

CryptoMax

@limon1986 Это да. Но я ведь и говорю, что некоторые сервисы научились бороться с левыми регистрациями.

casio

Участник @cryptomax написал в Треть криптобирж пренебрегают процедурой KYC:

Участник @limon1986 написал в Треть криптобирж пренебрегают процедурой KYC:

Да никого это не отсеивает - они просто кошельки регистрируют на левые данные - они сейчас в интернете вполне доступны

Не везде и не всегда такое прокатывает. Иногда просят фото с документом и бумажкой с датой. Тут уже придётся заморочиться. чтобы качественно подделать.

ну дату на бумажке поменять , это мастерам фотошопа как два пальца.

Limon1986

@cryptomax Ну в принципе я не знаю таких правда видел 1 раз видео звонок в реальном времени, но я не стал этого делать.

Zarathustra

@limon1986 ну это по сути уже хобот биржи выяснять и банить таких трейдеров
@casio сомневаюсь, что все настолько просто. А то малость как-то тупо получается: купил сканы доков и в бой)

Limon1986

@zarathustra Ну для простых площадок можно даже и не покупать - итак в интернете хватает скажем так.

Ivan Ivanov

@casio это легко распознается, фото должно быть нередактированным.

Limon1986

@ivan-ivanov Да сейчас знаешь сколько площадок продает в интернете - видно как раз такие площадки и взламывают.

CryptoMax

Участник @limon1986 написал в Треть криптобирж пренебрегают процедурой KYC:

Ну в принципе я не знаю таких

Эта тенденция как раз таки сейчас только нарастает. Биржи (как и другие сервисы) начинают понимать все проблемы, которые таят в себе левые регистрации и начинают активно искать и внедрять методы борьбы с таким типом мошенничества.

casio

Участник @ivan-ivanov написал в Треть криптобирж пренебрегают процедурой KYC:

@casio это легко распознается, фото должно быть нередактированным.

ну так свойства прописать нужные не проблема для файла.